Что такое Sumsub и почему его винят в проблемах с выводом денег из Telegram (обновлено)

Устраняя мошенничество и препятствия при верификации, мы стремимся создать мир, где каждый сможет безопасно получать доступ к любым сервисам и пользоваться ими. Для достижения этой цели мы разрабатываем единую, безопасную платформу верификации, которая эффективна, соответствует требованиям законодательства и не имеет барьеров, связанных с конкретными странами.

Я забыл об этой проблеме примерно на полгода. А потом стал проходить верификацию на другом сайте, загрузил все документы, но их отклонили. Оказалось, что вот эта верификация, которая у меня по какой-то причине, которой я не знаю, не прошла в Telegram-кошельке, наложилась и на все другие мои верификации

Я попал в какой-то блоклист SumSub. Если какие-то твои данные туда внесли, ты потом не можешь проходить верификации в их системе, и другие сервисы тоже могут тебе отозвать верификацию

Это самый страшный сценарий, когда из-за такого сервиса, как SumSub, человек теряет доступ к активам, то есть на криптовалютной бирже или в каком-то сервисе

Благодаря нашей собственной технологии искусственного интеллекта мы можем верифицировать пользователей, компании и транзакции в одном месте — на любом этапе жизненного цикла

В ближайших планах — дальнейшая адаптация решений под потребности конкретных рынков, таких как Ближний Восток и Азиатско-Тихоокеанский регион

Технически, учитывая текущий прогресс в нейросетях, делается фейк человека, делаются какие-то фейковые документы, они загружаются на какой-то сайт. Эти фейковые документы проверку не проходят. А система эти фейковые данные соотносит с каким-то реальным профилем и у этого профиля появляется такая тёмная история. Его отправляют в блоклист

Автоматизация, которая не предоставляет способа отключить её, когда она не работает, явно неприемлема для системы, которая распоряжается моими финансами! SumSub крадёт мои деньги

Я бы лично хотел добиться от сервиса SumSub изменения процесса апелляций. То есть, если человек верификацию не проходит, и это реальный человек, нужно, чтобы был какой-то механизм, чтобы у человека была возможность выйти из этой блокировки

Sumsub является исключительно техническим провайдером (поставщиком программного обеспечения), работающим на основе модели SaaS (программное обеспечение как услуга); клиент сохраняет полный контроль над процессом верификации. Sumsub не принимает окончательных решений о верификации пользователей. Вместо этого компания предоставляет программное обеспечение для автоматизации процесса онбординга и проверки на соответствие требованиям, а также может проверять подлинность информации, предоставленной пользователем.

Окончательное решение о подтверждении или отклонении пользователя принимает сам клиент по собственному усмотрению. Программное обеспечение Sumsub используется исключительно в соответствии с письменными инструкциями клиента. Таким образом, пользователь, одобренный нашей системой, может быть отклонён клиентом по собственным причинам. В конечном итоге именно клиент решает, предоставлять ли услуги конкретному пользователю.

Sumsub не поддерживает дискриминацию пользователей по любым признакам и никогда намеренно не отклоняет пользователей без оснований, не зависящих от выбранных функциональных возможностей или настроек, определённых клиентом. Возможные причины отказа могут включать, например:

— Обоснованные сомнения в подлинности или достоверности предоставленной информации (например, подозрения в подделке документов, несоответствие документов официальным шаблонам, использование дипфейка вместо реального изображения для проверки «живости», признаки принудительной верификации и т.д.).
— Несоответствие данных внутренним политикам клиента и/или настройкам, выбранным клиентом в его аккаунте Sumsub, которые в свою очередь должны соответствовать всем применимым правовым требованиям (например, отсутствие у клиента лицензии на деятельность в определённых юрисдикциях или предоставление услуги, запрещённой для несовершеннолетних).

Хотя мы никогда не раскрываем детали процедур KYC конкретного клиента, на результат верификации могут повлиять различные факторы — от признаков подделки до технических препятствий, таких как несоответствие IP-адреса заявленному месту жительства или недостаточное освещение при проверке «живости». Одна и та же проблема может повторяться при нескольких попытках верификации, что приводит к повторным отказам. Кроме того, наши клиенты могут настроить автоматическое отклонение пользователей, которые ранее были отклонены в рамках их проекта, в рамках процедур по предотвращению мошенничества и управлению рисками. Поскольку мы не знаем личности пользователя, упомянутого в вашем материале, мы не можем установить истинную причину его проблемы.

В отличие от многих других компаний в этой сфере, Sumsub предлагает поддержку заявителей, чтобы улучшить процесс верификации. Хотя окончательное решение о регистрации пользователя остаётся за клиентом, мы серьёзно относимся к жалобам пользователей и, во-первых, всегда своевременно перенаправляем каждое обращение клиенту, к которому пользователь подал заявку, а во-вторых, по запросу оказываем содействие клиенту в повторной проверке данных и корректировке результата верификации, если он не соответствует настройкам клиента.

В декабре 2024 года действительно произошёл системный сбой, который затронул некоторых пользователей Fragment, однако эта проблема уже была решена. Поскольку Fragment работает на различных рынках с разными требованиями к верификации, некоторые настройки процесса проверки потребовали корректировки после первоначальной интеграции — это стандартная практика для новых клиентов.

Например, процедуры AML (противодействие отмыванию денег) различаются в зависимости от региона, и мы тесно сотрудничали с Fragment, чтобы оптимизировать систему, обеспечивая справедливый и недискриминационный процесс. Всем затронутым пользователям было предложено подать апелляцию и пройти повторную верификацию, а также по-прежнему предоставляется возможность запросить пересмотр через службу поддержки клиента — важный этап интеграции.